Diversificación de riesgos

Diversificación de riesgos

La diversificación de riesgos es un principio fundamental en los mercados financieros que consiste en distribuir el capital a invertir entre diferentes productos con perfiles de riesgo y rentabilidad variados. La idea subyacente es que, al combinar activos con comportamientos opuestos o no correlacionados, los riesgos individuales pueden compensarse parcialmente, lo que reduce el riesgo total de la cartera. Esta estrategia es clave para optimizar el equilibrio entre seguridad y rentabilidad en las inversiones.