Riesgo sistemático
El riesgo sistemático es el riesgo inherente al mercado en su conjunto, influido por factores como la situación económica general o eventos políticos. Este tipo de riesgo no puede diversificarse mediante la gestión de carteras.
Riesgo país
El riesgo país considera la posibilidad de que eventos políticos, económicos o sociales en un país afecten la capacidad de los emisores locales para cumplir con sus obligaciones financieras. Este riesgo incluye desde bloqueos de pagos hasta incumplimientos de deuda pública.
Riesgo operativo o de procedimiento
El riesgo operativo o de procedimiento implica posibles pérdidas derivadas de errores en la ejecución de órdenes, fallos informáticos, deficiencias en los controles internos o errores humanos en la intermediación financiera.
Riesgo de tipo de interés
El riesgo de tipo de interés afecta a los valores de renta fija, cuyo precio disminuye cuando suben los tipos de interés y aumenta cuando bajan. Este efecto es más pronunciado en activos con vencimientos más largos.
Riesgo de sostenibilidad
El riesgo de sostenibilidad engloba eventos o condiciones ambientales, sociales y de buen gobierno (ASG) que podrían impactar negativamente el valor de una inversión, así como tener repercusiones adversas en la sociedad o el medio ambiente.
Riesgo de mercado
El riesgo de mercado está asociado a cambios en los factores que determinan el precio de un activo, como los tipos de interés o de cambio. Representa la posible pérdida de valor de una inversión debido a fluctuaciones en el mercado global. Ver también el término relacionado “Riesgo sistemático” para más información.